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宏利：本港僅18%富裕人士已制定全面整合財富規劃
2026/08/18 11:19
宏利(00945.HK)與英國《金融時報》旗下研究機構FT Longitude聯合發布研究報告，顯示隨著預期壽命延長及人生規劃日趨多元，香港富裕人士正重新部署財富管理策略，但只有18%受訪者已制定涵蓋投資、稅務、財富傳承、法律安排及家族管治的全面整合財富規劃，大部分人仍將相關安排分開處理，缺乏整體規劃視角。

研究訪問亞太區及中東地區11個地點共1,000名高淨值及富裕人士，當中香港部分涵蓋250名高淨值及富裕人士，結果顯示近三分之一(32%)香港富裕受訪者計劃較上一代傳統退休年齡延遲5至10年退休，26%表示希望盡可能持續投身工作，反映愈來愈多富裕人士正擁抱更靈活的「多元人生模式」，在創造收入、追求個人抱負與兼顧家庭需要之間尋求平衡。三分之二(66%)受訪者表示正重新調整投資組合以配合更靈活的生活模式；74%認為市場、地緣政治或稅務環境變化，正促使他們更頻密地檢視及更新財富規劃。

研究亦發現，有48%受訪者在過去五年曾因人生階段或家庭結構轉變而重整財富規劃。醫療保健方面，香港受訪者對健康相關突發風險表示準備不足的比例在全部受訪地點中最高，當中29%對面對龐大且缺乏保障的醫療開支準備不足，26%對罹患危疾準備不足，23%對承擔家庭成員長期護理費用準備不足。

宏利香港及澳門行政總裁紀榮道表示，香港富裕人士正逐步擺脫單一而固定的退休理念，轉而追求更靈活、多元及分階段的人生安排，惟財富規劃模式卻未必能同步演進，認為保險正逐漸成為長壽規劃中不可或缺的重要支柱。

宏利於2026年4月至5月期間進行《The New Fluidity》研究，訪問了亞太區及中東地區11個地點共1,000名高淨值人士及富裕人士，包括澳洲、中國內地、香港、印度、日本、馬來西亞、新加坡、南韓、台灣、泰國及阿聯酋。受訪者年齡介乎18歲至80歲以上，其個人資產淨值介乎300萬美元至逾5,000萬美元。(gc/da)~

阿思達克財經新聞
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