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報告指出，中銀香港第二季經調整淨息差按季跌4個基點至1.55%，上半年經調整淨利息收入按年升3.5%。貸款按半年升5.9%，存款按半年升3.4%，活期及儲蓄存款佔比微升0.3個百分點至53.8%。淨費用收入按年跌5.8%，受保險及信託保管服務收入減少拖累。上半年成本收入比率按年升1.5個百分點至22.5%。
資產質素方面，減值貸款比率按半年跌25個基點至0.89%，信貸成本按半年跌31個基點至27點子。管理層預期若全球經濟及物業市場穩定，下半年信貸成本可進一步放緩。
董事會批准2026至2028年三年股東回報計劃，包括有序提升常規派息比率，以及三年內額外增加不少於105億元的股東回報。2026年度將派發特別股息每股0.2388港元，相當於2026年額外增加47點子收益率。
該行上調2026至2028年盈利預測0.5%至2.5%，以反映業績及股東回報計劃。惟美銀認為中銀香港2026至2027年預測股息率約5至6%，仍不具吸引，維持「中性」評級。(ad/da)~
阿思達克財經新聞
網址: www.aastocks.com
《大行》美銀證券升中銀香港(02388.HK)目標價至51.36元 股息率不吸引維持「中性」評級
2026/08/31 13:01
美銀證券發表報告，中銀香港(02388.HK)今年上半年股東應佔溢利按年升7.1%至237.39億港元，撥備前經營溢利按年跌2.5%至309.23億港元，主要受撥備減少及投資物業重估收益帶動。該行維持「中性」評級，目標價由50.25港元上調至51.36港元。報告指出，中銀香港第二季經調整淨息差按季跌4個基點至1.55%，上半年經調整淨利息收入按年升3.5%。貸款按半年升5.9%，存款按半年升3.4%，活期及儲蓄存款佔比微升0.3個百分點至53.8%。淨費用收入按年跌5.8%，受保險及信託保管服務收入減少拖累。上半年成本收入比率按年升1.5個百分點至22.5%。
資產質素方面，減值貸款比率按半年跌25個基點至0.89%，信貸成本按半年跌31個基點至27點子。管理層預期若全球經濟及物業市場穩定，下半年信貸成本可進一步放緩。
董事會批准2026至2028年三年股東回報計劃，包括有序提升常規派息比率，以及三年內額外增加不少於105億元的股東回報。2026年度將派發特別股息每股0.2388港元，相當於2026年額外增加47點子收益率。
該行上調2026至2028年盈利預測0.5%至2.5%，以反映業績及股東回報計劃。惟美銀認為中銀香港2026至2027年預測股息率約5至6%，仍不具吸引，維持「中性」評級。(ad/da)~
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